Come pagare le tasse su eBay e le vendite di Craigslist
Se stai leggendo questo articolo, probabilmente sei in uno dei due gruppi: vendi beni usati su siti come eBay e Craigslist ogni tanto per spendere soldi extra o vendi beni autoprodotti ogni giorno come lavoro secondario per aumentare le tue entrate.
In entrambi i casi, una parte dei soldi guadagnati deve essere dichiarata per le imposte sul reddito, soprattutto se si è in quest'ultimo gruppo, ma anche le vendite una tantum possono contare. La mancata segnalazione delle vendite potrebbe portare a un audit IRS per frode fiscale.
Ecco un corso accelerato su quando è necessario pagare le tasse per le vendite online e su come procedere. Questo post è stato scritto pensando alle leggi fiscali statunitensi e potrebbe non essere applicabile altrove.
Quale conteggio delle vendite verso le tasse?
La regola generale è che se hai fatto QUALSIASI profitto in una vendita, allora deve essere segnalato come reddito. Il profitto è definito come la differenza tra ciò che hai pagato per acquisire qualcosa, qualsiasi perdita di valore dovuta all'ammortamento e quanto hai venduto per.
Ad esempio, se hai acquistato un tablet o uno smartphone per € 200 e lo hai venduto una settimana dopo per € 250, hai realizzato un profitto di € 50. Tuttavia, se hai comprato un tablet o uno smartphone per € 200 alcuni anni fa e l'hai venduto solo per € 100, allora non c'è profitto.
L'IRS ha alcune linee guida per le tasse sulle merci vendute online . Ecco i punti chiave che dovresti sapere, ma ti consigliamo di leggere l'intera pagina:
- Se stai vendendo cose che hai posseduto per un po ', come una raccolta di fumetti , allora probabilmente non ci sono guadagni e tu stai bene. Questo è come tenere una vendita di garage, eccetto online.
- Se stai vendendo qualcosa che hai prodotto, come artigianato e opere d'arte fatte a mano , allora è un reddito da segnalare.
- Se stai acquistando e rivendendo online, come gadget su Craigslist , allora è reddito da segnalare.
In realtà, si tratta di stabilire se le vendite online sono definite come attività o hobby secondo le definizioni stabilite dall'IRS. Le acque possono essere un po 'torbide qui. In quanto tale, l'IRS ha sollevato diverse domande che possono aiutare a chiarire la tua posizione:
- Il tempo e gli sforzi impiegati nell'attività indicano l'intenzione di realizzare un profitto?
- Il contribuente dipende dal reddito derivante dall'attività?
- Se ci sono perdite, sono dovute a circostanze al di fuori del controllo del contribuente o si sono verificate nella fase di avvio dell'attività?
- Il contribuente ha cambiato i metodi operativi per migliorare la redditività?
- Il contribuente oi suoi consulenti hanno le conoscenze necessarie per svolgere l'attività come impresa di successo?
- Il contribuente ha realizzato un profitto in attività simili in passato?
- L'attività fa profitto in alcuni anni?
- Il contribuente può sperare di ottenere un profitto in futuro dall'apprezzamento dei beni utilizzati nell'attività?
Se puoi rispondere "sì" a una qualsiasi di queste domande, allora probabilmente stai conducendo un'attività commerciale agli occhi dell'IRS. Più domande puoi rispondere "sì" a, più è probabile che tu gestisca un'impresa, almeno in termini di tasse.
La distinzione tra business e hobby è importante perché alcune azioni fiscali, come la detrazione delle spese aziendali, sono disponibili solo per l'una e non per l'altra.
Potrebbe inoltre essere necessario pagare l'imposta sulle vendite sugli articoli che vendi online. Sfortunatamente, l'imposta sulle vendite è molto più complicata delle imposte sul reddito e sarebbe impossibile coprire tutto in un unico post. Fare riferimento a questa guida per l'imposta sulle vendite su Internet in tutti gli stati degli Stati Uniti .
E per essere chiari, anche se il titolo di questo articolo menziona solo eBay e Craigslist, queste linee guida sulle imposte si applicano INDIVIDUALMENTE su dove effettivamente realizzi le tue vendite, sia che tu stia vendendo roba su Amazon o addirittura vendendo ad amici su Facebook .
Quanto ti devo nelle tasse?
La prima cosa che devi fare è mantenere buoni record . Dovresti sempre avere accesso ad un qualche tipo di rapporto sulle transazioni (o, per lo meno, una cronologia delle transazioni) ed essere in grado di riassumere quanto hai fatto nelle vendite in un determinato periodo di tempo.
Avrai bisogno di queste informazioni per determinare quanto ti devi veramente delle tasse e, nel caso in cui tu sia mai stato controllato dall'IRS, questi record ti faranno risparmiare un sacco di tempo, energia e mal di testa. Anche se i 1099 moduli sono fantastici, è necessario conservare record indipendenti.
E sì, devi ancora le tasse anche se non ricevi mai moduli 1099 da eBay, Craigslist, PayPal o altrove. È tua responsabilità monitorare le tue vendite e pagare le tasse dovute a tali vendite.
Nota: se gestisci molte vendite e sei sopraffatto, considera l' utilizzo di software di contabilità per le piccole imprese .
Comprensione dell'imposta sul reddito contro l'imposta sul lavoro autonomo
Se vendi su siti come eBay e Craigslist, qualsiasi reddito generato da tali vendite sarà soggetto a due imposte: imposta sul reddito e imposta sul lavoro autonomo .
Le imposte sul reddito sono un po 'complicate perché le parentesi dipendono dallo stato del tuo deposito e possono cambiare di anno in anno. Fortunatamente, puoi semplicemente utilizzare il calcolatore delle imposte sul reddito di MoneyChimp per vedere a cosa devi dare una certa quantità di reddito imponibile.
La tassa sul lavoro autonomo è più semplice ma comprende due parti: la previdenza sociale e l'assistenza sanitaria statale. Nel 2019, per i lavoratori autonomi, l'aliquota d'imposta della Previdenza sociale è del 12,4% sui primi 127,200 € di lavoro autonomo e l'aliquota fiscale di Medicare è del 2,9% su tutti i redditi.
È necessario pagare sia le imposte sul reddito che quelle sul lavoro autonomo sui redditi percepiti con mezzi autonomi, comprese le vendite effettuate online.
Ad esempio, se vendessi € 10.000 di beni su eBay nel 2019 e avessi depositato le imposte come Sposato congiuntamente, allora avrei dovuto € 1,240 a Social Security e € 290 a Medicare (in realtà meno se includessi detrazioni ed esenzioni, ma non lo saprai fino a il tuo file la tua dichiarazione dei redditi).
Nota: assicurarsi di controllare la pagina del centro imposte sul lavoro autonomo dell'IRS .
Un po 'travolgente, no? Ecco perché consigliamo vivamente di utilizzare il software fiscale quando arriva il momento di presentare la dichiarazione dei redditi. Probabilmente dovrai pagare un po 'di più per una versione in grado di gestire il reddito dei lavoratori autonomi, ma i risparmi in termini di tempo ed energia valgono la pena.
Non dimenticare i pagamenti delle imposte trimestrali!
C'è ancora una cosa di cui preoccuparsi quando si tratta di reddito da lavoro autonomo: si devono effettuare pagamenti trimestrali stimati all'IRS.
Normalmente, come dipendente che lavora per un datore di lavoro, una parte di ogni busta paga viene prelevata come "ritenuta d'acconto". Si tratta di pagamenti effettuati all'IRS per tuo conto nel corso dell'anno e tali trattenute si riferiscono all'imposta totale dovresti alla fine dell'anno.
I redditi da lavoro autonomo sono soggetti agli stessi pagamenti "nel corso dell'anno", ad eccezione dei pagamenti che devono essere effettuati solo una volta ogni trimestre e devono solo stimare la tassa dovuta sul reddito da lavoro autonomo che hai guadagnato durante tale periodo. trimestre.
I termini di pagamento stimati trimestralmente sono:
- Q1, 15 aprile (per reddito guadagnato da gennaio a marzo)
- D2, 15 giugno (per reddito guadagnato da aprile a maggio)
- 3 ° trimestre, 15 settembre (per reddito guadagnato da giugno ad agosto)
- D4, 15 gennaio (per reddito guadagnato da settembre a dicembre)
Se il giorno cade in un fine settimana o in vacanza, la data di scadenza viene posticipata al giorno lavorativo successivo.
Come pagare un'imposta stimata trimestrale
Il modo più semplice per pagare questi pagamenti stimati trimestralmente è utilizzare il portale di pagamento online del sito web dell'IRS, che è solo uno dei tanti strumenti online utili forniti dall'IRS :
- Visita irs.gov su un computer sicuro.
- Fai clic su Esegui un pagamento .
- Fai clic su Pagamento diretto .
- Fai clic su Esegui un pagamento .
- In "Motivo del pagamento", seleziona Imposta stimata .
- In "Applica pagamento a", seleziona 1040ES .
- Seleziona l'anno fiscale e fai clic su Continua .
- Compila i dettagli del tuo contribuente e fai clic su Continua .
Questo è tutto! Qualsiasi pagamento tu faccia in questo modo sarà considerato come una sorta di "ritenuta dei lavoratori autonomi" rispetto all'imposta totale che devi alla fine dell'anno.
Non saltare il pagamento delle imposte stimate trimestrali , perché dovrai pagare una penalità su tutto ciò che devi ancora all'IRS quando il giorno delle tasse arriva.
Quando in dubbio, cerca un professionista fiscale
Questo è certamente confuso, specialmente se non hai mai avuto a che fare con le imposte dei lavoratori autonomi di alcun tipo. Tuttavia, il punto è questo: tu devi tasse su tutte le vendite fatte attraverso siti come eBay e Craigslist con l'intenzione di guadagnare un profitto.
Se questo è troppo per te da avvolgere la testa, non preoccuparti. Non sei l'unico a sentirsi in quel modo, motivo per cui così tante persone rinviano la preparazione fiscale a un contabile pubblico certificato (CPA).
Nel frattempo, dai un'occhiata a questi suggerimenti su come migliorare le vendite su eBay e questi altri suggerimenti per guadagnare di più su eBay .
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Fonte: Utilizzare
