Che cos’è lo staking di criptovalute?

Ogni tecnologia si evolve. La prima blockchain ha prodotto Bitcoin come oro deflazionistico, una riserva di valore. Il secondo tipo di blockchain ha prodotto contratti intelligenti sotto forma di Ethereum, gettando le basi per la finanza decentralizzata.

Entrambi utilizzano un meccanismo di consenso Proof-of-Work (PoW) per verificare le transazioni tra i nodi di rete. Le ultime blockchain di terza generazione si stanno spostando da PoW a Proof-of-Stake (PoS). Invece di utilizzare il mining come consenso ad alta intensità energetica, le blockchain PoS utilizzano lo staking.

Ma cos’è lo staking e come funziona?

Consenso: la spina dorsale di Blockchain

Per comprendere appieno cos’è lo staking, devi prima capire perché le blockchain dipendono dal consenso. Come forse già saprai, la blockchain è un registro digitale distribuito su una rete di computer. Ogni computer di quella rete, chiamato nodo, detiene il record dell’intero registro.

Pertanto, se un nodo si arresta o viene attaccato, si accede al registro o lo si confronta con altri nodi. Il modo in cui un libro mastro viene verificato tra i nodi è chiamato consenso. Come suggerisce il nome, questi algoritmi controllano tutti i peer sulla rete per determinare il vero stato del libro mastro, siano essi criptovalute o contratti intelligenti .

Ne consegue quindi logicamente che il consenso (come in un accordo generale tra i nodi sullo stato della rete) conferisce alla blockchain la sua reputazione di rete inattaccabile, decentralizzata e senza fiducia. Di conseguenza, quando viene condotta una transazione, ovvero viene aggiunto un nuovo blocco, tutti gli utenti possono essere certi che il nuovo stato della blockchain è vero.

Come funziona lo staking?

Dopo che Elon Musk ha twittato che Tesla aveva annullato la sua opzione di pagamento Bitcoin, il mercato delle criptovalute ha subito un crollo del 40%. Ciò è accaduto non a causa della cancellazione in sé, ma perché Musk ha inquadrato Bitcoin come non abbastanza ecologico.

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Poiché Bitcoin utilizza il consenso Proof-of-Work per verificare le transazioni e aggiungere nuovi blocchi, è piuttosto dispendioso in termini di energia. Il lavoro ha bisogno di potenza di calcolo affinché un nodo risolva un puzzle matematico. Di conseguenza, chi verifica una rete PoW deve investire in hardware costoso che consuma molta elettricità.

Al contrario, le blockchain Proof-of-Stake (PoS) come Ethereum, Solana, Polkadot, Algorand e Cardano utilizzano validatori anziché miner. I validatori diventano guardiani della rete puntando una certa quantità della criptovaluta nativa della blockchain. In altre parole, bloccano le risorse crittografiche, che vengono quindi utilizzate per convalidare le transazioni blockchain.

Crypto Staking guadagna un premio?

A seconda del numero di risorse bloccate (in palio), i validatori ricevono ricompense. Naturalmente, i validatori non sono persone reali, ma computer che eseguono software di validazione. Contiene anche l’intera copia della blockchain.

Ogni volta che un utente invia una transazione, come l’ acquisto di un NFT , un validatore aggiunge la transazione alla blockchain. Ethereum deve ancora passare completamente a PoS, ma ha già uno staking, a un livello minimo di 32 ETH, per qualificare il proprio computer. Attualmente, Ethereum è la rete più decentralizzata con 233.734 validatori che hanno scommesso circa 7,2 milioni di ETH per un valore di 24,3 miliardi di dollari.

Altre blockchain PoS hanno diverse soglie di staking, ma Ethereum detiene di gran lunga la quota di mercato più ampia come piattaforma di smart contract.

Come puoi vedere, il crypto staking è un’attività passiva. Lo staker blocca le proprie monete in un portafoglio, che vengono quindi utilizzate per aggiungere nuovi blocchi blockchain, ovvero transazioni. Più grandi sono le partecipazioni in palio, più è probabile che la puntata venga utilizzata per convalidare i blocchi.

Scommettere su scambi di criptovalute

Esiste un’altra forma di picchettamento che può essere utilizzata anche come fonte di reddito. Gli scambi più grandi, Binance e Coinbase, forniscono entrambi ricompense per lo staking di risorse crittografiche. Ad esempio, su Coinbase, puoi guadagnare fino al 5% APR (tasso percentuale annuo) sullo staking ETH bloccando i fondi nel tuo portafoglio crittografico allo scambio.

Nel frattempo, Binance ha fino al 20% di APY (rendimento percentuale annuo) su ETH 2.0. La differenza tra APR e APY è che il primo non tiene conto degli interessi composti. Entrambi gli scambi consentono di puntare ETH se si dispone di un saldo minimo. Quindi, si collegano ai protocolli blockchain per guadagnare premi.

Non molte persone hanno 32 ETH ($ 108k) a portata di mano per diventare validatori di Ethereum, quindi questa è la prossima migliore soluzione per un reddito passivo con il minor rischio possibile. A proposito, i validatori che puntano le loro monete possono essere puniti se non riescono a convalidare i blocchi o si impegnano in comportamenti dannosi. Quindi, le loro criptovalute bloccate vengono tagliate come misura punitiva.

C’è un modo per aumentare i premi dello staking?

Come notato, la probabilità che le risorse in gioco vengano utilizzate per la convalida è proporzionale alla loro dimensione. Di conseguenza, un gruppo di staker può creare uno staking pool per accumulare le proprie partecipazioni. Ciò aumenta la loro possibilità di essere frequentemente utilizzati per convalidare i blocchi blockchain.

Allo stesso modo, questo aumenta anche la frequenza della ricompensa. Lido è uno dei pool di staking ETH più popolari. Tuttavia, bisogna essere preparati a bloccare le proprie risorse crittografiche per un periodo di tempo fisso. Ci sono altre clausole a seconda di ogni staking pool.

Tuttavia, gli staking pool forniscono il modo più conveniente per condividere proporzionalmente i premi senza avere una fortuna da scommettere. Inoltre, piattaforme come Staked, MyContainer e Stake Capital si sono specializzate nell’offerta di staking-as-a-service (SaaS).

Quali altre criptovalute possono essere puntate?

Accanto a Ethereum (ETH), si potrebbero mettere in gioco anche Cardano (ADA), Solana (SOL), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Kusama (KSM), Zilliqa (ZIL) e Polkadot (DOT). Ognuno ha la propria percentuale di intervallo di staking APY superiore, quindi vale la pena considerare.

Solana, in particolare, è riuscita a sovraperformare Ethereum del 500% negli ultimi tre mesi, in gran parte grazie all’aumento delle vendite NFT e alla velocità e alla scalabilità all’avanguardia di Solana e alla combinazione di PoS con Proof-of-History (PoH).

Mentre molti considerano Bitcoin come un’alternativa migliore all’oro, come una copertura contro l’inflazione, scoprirai che questi prodotti blockchain emergenti hanno maggiori possibilità di avere un rendimento 2X o 10X entro un anno (non un consiglio di investimento, non investire più di quanto puoi permetterti perdere!).

Infine, queste reti pagano ricompense di staking a seconda del tasso di inflazione corrente, insieme al tempo di attività e alle commissioni del validatore. Dato che i conti di risparmio bancari tradizionali offrono APY vicino allo zero, vale la pena ricercare le reti PoS per capire il modello di staking ottimale.